Vous êtes dépassés par la gestion de votre foyer, de vos revenus, de votre fiscalité, vous pouvez faire appel à un family office. Découvrez dans cet article ce que c’est que le family office, que peut-il vous apporter et comment s’effectue sa rémunération.
Qu’est-ce qu’un family office ?
Déleguer la gestion de votre patrimoine à un family office n’est pas donné à tout le monde. Il faut avoir un intérêt financier pour faire cela. Comme son nom l’indique, un family office est une personne ou une organisation qui se met au service exclusif des intérêts patrimoniaux d’une famille ou de plusieurs familles. Il propose un conseil global et multidisciplinaire.
Il existe deux types de family office.
- Le single family office va exercer son activité pour le compte d’une seule famille. Il sera alors l’unique interlocuteur de cette famille concernant la gestion financière du foyer, sa fiscalité ou encore en ce qui concerne la conciergerie.
- Le multifamily office va exercer son activité pour le compte de plusieurs familles.
Ce family office peut être issu d’une famille riche qui a su préserver son patrimoine ou un entrepreneur qui a su fructifier son affaire et développer son patrimoine personnel.
Que vous apportera un family office dans la gestion de votre foyer ?
Ayant une vision générale et transgénérationnelle du patrimoine de la famille auprès de laquelle il travaille, le family office coordonne les différents corps de métier qui assure la gestion du patrimoine de la famille. Ces professionnels peuvent être des conseillers financiers, des fiscalistes, des avocats, des spécialistes immobiliers, des notaires, des banquiers ou encore des experts-comptables. Avec eux, il identifiera et analysera les besoins de la famille.
Quand on regarde les professionnels avec qui ils travaillent pour faire fructifier le patrimoine familial, il est facile de comprendre qu’il va conseiller la famille au sujet de ses actifs financiers, de ses biens immobiliers et autres investissements, et ce, sur du long terme. Il aura une vision transgénérationnelle et pensera donc à veiller à préserver le patrimoine de la famille de génération en génération.
Pour rendre compte de son travail, il met en place des reportings réguliers. Cela lui permet d’orienter ses choix et les placements de la famille dans le temps.
Dans son quotidien, il doit faire des choix d’investissement, de la diversification et ainsi être arbitre entre la famille et les conseillers financiers qu’il côtoie au quotidien. Attention, il n’agit pas seul. Sa mission exige des compétences accrues et diverses. Pour cela, il trouve son soutien parmi tous les conseillers financiers pour répondre au mieux aux attentes de la famille ou des familles qu’il sert.
Comment se rémunère un family office ?
Ne s’adressant plus uniquement aux familles les plus fortunées, il s’adresse tout de même à des familles à haut revenus. Le family office apporte des conseils en termes d’investissement auprès de la famille et effectue les démarches auprès des différents organismes financiers et patrimoniaux à sa place. En plus de ses honoraires, un family office peut se faire rémunérer grâce aux mandats de gestion facturés.
